Quase 30 Anos nos Mercados, Mas Não se Considera um Trader
Yuri começou a investir em ações em 1996
Naquela época, comprar ações significava ir pessoalmente ao escritório de uma corretora e pagar em dinheiro
A confirmação da operação só chegava quatro dias depois, pelo correio
Desde então, Yuri operou diversos ativos, incluindo ações, ouro, petróleo, dólar australiano e iene japonês
Hoje, seu portfólio também inclui Bitcoin e Monero
Apesar de quase 30 anos de experiência, Yuri não se considera um trader profissional
Sua principal carreira é na área de TI e consultoria empresarial – ele trabalha com empresas americanas e opera nos mercados financeiros paralelamente ao emprego
Yuri está perto dos 50 anos e tem três filhos
Sua vida vai muito além do trabalho e do trading – sua esposa, por exemplo, começou a pintar aos 50 anos, e hoje suas obras participam de exposições
Para Yuri, um trader profissional é alguém capaz de ganhar dinheiro com os movimentos de preço, independentemente da direção do mercado ou do ativo negociado
Ele menciona um amigo da universidade que vive exclusivamente de trading há 30 anos
Esse amigo lhe ensinou uma regra importante:
“Se você não é um trader profissional, compre apenas ativos que estaria disposto a deixar para seus filhos”
Yuri segue esse princípio ao escolher ativos, incluindo ouro, petróleo, Bitcoin e Monero
Mas ter décadas de experiência no mercado não significa que ele tenha sido consistentemente lucrativo
Há cerca de seis ou sete anos, Yuri passou por um período de dois a três anos consecutivos de perdas no trading
Uma de suas experiências mais difíceis aconteceu ao operar ouro
Perdendo US$10.000 com Ouro e Tentando Recuperar o Prejuízo
Yuri descreve sua experiência operando ouro no Forex como um dos períodos mais difíceis de sua trajetória no trading
Na época, ele tinha aproximadamente US$10.000
Para uma família com três filhos em idade escolar, era uma quantia significativa
Ele abriu uma posição em ouro e começou a fazer preço médio, aumentando o tamanho da posição à medida que o mercado se movia contra ele
Então aconteceu uma reunião do Federal Reserve
O mercado mudou de direção bruscamente e, em poucos dias, Yuri perdeu todo o saldo de US$10.000 de sua conta de trading
Mas as perdas não pararam por aí
Determinado a recuperar o dinheiro, ele pegou recursos reservados para as despesas diárias da família e voltou a operar
“Passei dois dias tentando recuperar o prejuízo e acabei perdendo esse dinheiro também”
Yuri se lembra desse episódio como uma das experiências mais difíceis de sua carreira no trading
Ele estava preso no que os traders chamam de tilt – um estado em que as emoções assumem o controle e a vontade de recuperar as perdas se torna mais forte do que a capacidade de tomar decisões racionais
Com o tempo, ele mudou sua forma de encarar os prejuízos
Quando algo dá errado, Yuri tenta fazer uma pergunta diferente
Em vez de perguntar “Por que isso aconteceu?”, ele pergunta “O que eu deveria ter aprendido com isso?”
Segundo ele, essas experiências o ensinaram a lidar com os riscos de maneira mais tranquila
Hoje, ele já não sente o mesmo medo antes de abrir uma operação, mas não esqueceu quanto decisões emocionais podem custar
A maior lição que aprendeu foi simples:
Nunca opere com dinheiro emprestado ou que pertença a outra pessoa
Mesmo assim, ele não conseguiu evitar completamente outras perdas significativas
Seu prejuízo mais recente aconteceu no verão passado, quando perdeu US$5.000 operando Monero com capital próprio
Essa experiência o levou a experimentar o prop trading, onde poderia operar com capital sujeito a limites de risco claramente definidos
Mas Yuri não abandonou sua estratégia com Monero
Pelo contrário, ela se tornou a base de suas operações na Hash Hedge
Trading na Hash Hedge: 3 Payouts
Yuri começou com um Challenge de US$10.000 na Hash Hedge, concluiu o desafio e recebeu uma Funded Account
Desde então, recebeu 3 payouts, totalizando US$914:
- US$149 – Primeiro payout
- US$624 – Segundo payout
- US$141 – Terceiro payout
Além de sua conta principal, Yuri possui vários outros Challenges:
- 2 contas de US$5.000
- 2 contas de US$10.000
- 1 conta de US$1.000
Yuri conta que escolheu a Hash Hedge por vários motivos
As ordens de Stop Loss funcionam como esperado, as operações são executadas rapidamente e ele não enfrentou problemas técnicos
Há quatro aspectos da plataforma que ele valoriza especialmente
1. Cashback nas compras
Parte do valor gasto pelos traders em Challenges retorna em HH Coins
Essas moedas podem cobrir até 100% do valor de futuras compras de Challenges
2. Mais mercados disponíveis para trading
Além das criptomoedas, a Hash Hedge agora oferece ouro e petróleo, dois mercados nos quais Yuri já tem experiência
3. Melhorias contínuas na plataforma
Yuri valoriza as atualizações frequentes, promoções especiais e ofertas de cashback disponíveis para os traders
4. Possibilidade de operar posições maiores em Monero
Os limites de posição disponíveis para XMR permitem que ele utilize sua estratégia de grid trading em contas maiores
Depois de receber mais payouts, Yuri pretende aumentar seu capital de trading e passar a operar contas de US$100.000
Grid Trading com Monero: Como Funciona
A estratégia de Yuri é baseada em grid trading dentro de uma faixa de preço definida
Ele posiciona várias ordens limitadas de compra e venda em intervalos fixos de preço, buscando lucrar com os movimentos de alta e baixa dentro dessa faixa
Para essa abordagem, ele procura ativos que tendem a permanecer em faixas de preço relativamente estáveis por períodos prolongados
Yuri considera Bitcoin, Ethereum e Solana menos adequados para sua estratégia devido aos movimentos bruscos que apresentam no gráfico diário
Já a Monero (XMR) tem apresentado, desde 2023, um comportamento de preço mais próximo do que ele procura
Como exemplo, Yuri menciona uma faixa de negociação formada em 21 de setembro
No momento da entrevista, a Monero estava sendo negociada entre US$534 e US$581 havia aproximadamente três semanas
Dentro dessa faixa, ele configurou:
- Um grid de compra entre US$535 e US$545, com ordens espaçadas em US$1
- Um grid de venda em níveis de preço mais altos
- 10 ordens limitadas de compra, todas com o mesmo tamanho de posição
Isso significa que sua zona de compra cobria aproximadamente 2% do preço da XMR
“Quando o preço cai em direção à parte inferior da faixa, compro em intervalos de US$1 e, quando sobe 2%, vendo usando a mesma abordagem de grid”
Yuri aumenta gradualmente o tamanho de suas posições
Ele pode começar com ordens de 1 XMR, aumentar para 2 XMR depois de uma semana e, eventualmente, passar para 3 XMR, desde que seus limites de risco permitam
No momento da entrevista, ele afirmou que a estratégia havia gerado lucro durante três ou quatro dias consecutivos
Yuri opera principalmente posições long e raramente abre posições short
Essa decisão vem da experiência
Certa vez, ele abriu uma posição short em Bitcoin enquanto o preço subia de US$2.000 para US$6.500 e acabou encerrando a operação com prejuízo
Como Saber Quando Uma Faixa de Preço Está Estabilizada
Uma das partes mais difíceis do grid trading é identificar quando uma faixa de preço realmente se formou e quando é seguro começar a posicionar ordens
Para tomar essa decisão, Yuri analisa mais do que apenas o gráfico de preço da Monero
Ele também acompanha dois indicadores importantes do mercado de derivativos:
- Open Interest (OI)
- Funding Rates
Esses indicadores ajudam a entender a participação no mercado e identificar quando o posicionamento está excessivamente concentrado em longs ou shorts
No momento da entrevista, Yuri estimava que o open interest total da Monero nas exchanges estava entre US$150 e US$200 milhões
Quando o open interest ou as funding rates mudam bruscamente, ele prefere ficar fora do mercado
Em vez disso, espera a volatilidade diminuir e o preço testar várias vezes os limites de uma possível faixa de negociação
Yuri também utiliza inteligência artificial para reunir informações sobre o mercado
Aproximadamente a cada três dias, ele solicita dados atualizados de open interest e funding rates
Mas não trata as respostas da IA como sinais de trading
“Não se trata de fazer tudo o que o chatbot manda, mas onde mais eu conseguiria reunir rapidamente informações sobre open interest e funding rates?”
Um exemplo aconteceu durante uma forte alta do Bitcoin
A Monero rompeu sua faixa de negociação anterior enquanto o open interest e as funding rates começaram a subir
Yuri interrompeu completamente suas operações porque o mercado já não atendia às condições de sua estratégia
Ele esperou a volatilidade diminuir, o preço se movimentar várias vezes entre os novos limites e os indicadores do mercado de derivativos se estabilizarem
Só então identificou novas zonas para suas ordens de grid
O Que Fazer Quando o Preço Rompe a Faixa
A reação de Yuri depende da direção do rompimento
- Se o preço rompe a faixa para cima, suas ordens de compra podem deixar de ser executadas. Em vez de correr atrás do movimento, ele espera a formação de uma nova faixa
- Se o preço rompe a faixa para baixo, a situação fica mais complicada. As posições long existentes podem entrar em prejuízo
É nesse momento que entram suas regras de gerenciamento de risco
Quando seu drawdown diário chega a aproximadamente 1–2%, Yuri começa a reduzir sua exposição, encerrando cerca de 20% da posição por vez
Se o preço continuar se movendo contra ele, poderá encerrar toda a posição com prejuízo e interromper o trading até que uma nova faixa se forme
Ele está disposto a esperar um ou até dois meses pelas condições adequadas
Monero não é o único ativo que Yuri opera, e sua meta de retorno mensal é de apenas cerca de 1%
Isso significa que ele não sente pressão para abrir operações quando o mercado não oferece o setup que procura
Por Que Monero?
Monero é um dos ativos favoritos de Yuri, e não apenas por seu comportamento de preço
Ele destaca várias características da XMR:
- Sua longa história no mercado de criptomoedas
- A privacidade de suas transações
- Sua utilização como meio de pagamento
Yuri acredita que a Monero não possui um único grande detentor capaz de controlar o mercado
Ele também considera que a demanda por transações privadas ajuda a manter o interesse pelo ativo
Naturalmente, nenhuma dessas características garante estabilidade de preço ou impede movimentos bruscos do mercado
Yuri também percebeu um padrão recorrente no comportamento do preço da XMR
Durante as quatro semanas anteriores à entrevista, observou que a Monero tendia a cair às sextas-feiras, especialmente perto do encerramento da sessão de trading dos EUA
Depois, o preço se recuperava durante o fim de semana e retornava à faixa de negociação até segunda-feira
Nesse período, ele observou oscilações de aproximadamente 2–4%, dentro de uma faixa de negociação mais ampla de cerca de 5–6%
Para comparação, o Bitcoin pode apresentar movimentos de 10% ou mais em períodos relativamente curtos
No entanto, Yuri reconhece que essas observações refletem um período específico, e não um padrão confiável que os traders possam esperar que se repita indefinidamente
Ele também destaca que a escolha dos ativos para trading é uma decisão pessoal
Alguns traders preferem criptomoedas, enquanto outros se sentem mais confortáveis operando ouro, petróleo ou até meme coins
Ouro e Petróleo: Uma Abordagem Diferente
Além de Monero, Yuri também opera ouro e petróleo na Hash Hedge
Mas utiliza uma estratégia diferente nesses mercados
Em vez de posicionar ordens em grid, ele opera próximo aos limites de faixas de preço estabelecidas e presta mais atenção aos fatores fundamentais
Por exemplo, ao analisar o ouro, Yuri acompanha de perto os rendimentos dos títulos do Tesouro dos EUA:
- Títulos de 2 anos, especialmente sensíveis às expectativas sobre as decisões de juros do Federal Reserve
- Títulos de 10 e 30 anos, que refletem expectativas de longo prazo sobre inflação, taxas de juros e outros fatores econômicos
Uma situação que chama sua atenção ocorre quando os rendimentos dos títulos de curto prazo permanecem relativamente estáveis, enquanto os de longo prazo aumentam
Ele interpreta isso como um possível sinal de mudança nas expectativas de inflação e considera essa informação em sua análise do ouro
No entanto, o aumento dos rendimentos dos títulos do Tesouro não significa automaticamente que o preço do ouro também subirá
Yuri acredita que operar ouro exige uma compreensão mais profunda dos fatores fundamentais do mercado do que sua estratégia de grid trading com Monero
Mas ele não depende apenas da análise fundamentalista
Yuri acredita que os algoritmos de trading desempenham um papel importante nos mercados financeiros atuais, por isso também utiliza ferramentas de análise técnica, incluindo:
- Níveis de suporte e resistência
- Linhas de tendência
- Níveis de retração de Fibonacci
Operar ouro e petróleo também permite distribuir suas operações entre diferentes mercados
Quando Monero não apresenta uma faixa de negociação adequada, Yuri pode procurar oportunidades em outros ativos, em vez de tentar aplicar sua estratégia de grid em condições desfavoráveis
Por Que 1% ao Mês e Manter a Conta Ativa São as Maiores Prioridades
O princípio mais importante de Yuri no trading é simples:
Manter a conta ativa pelo maior tempo possível
Ele não se incomoda em terminar um mês sem lucro
O que não quer é perder sua Funded Account assumindo riscos desnecessários
“Se eu tivesse que escolher entre ganhar 30% e perder minha conta ou retirar 1% ao mês durante dois anos, escolheria a segunda opção sem hesitar — enquanto a conta continuar ativa, terei dinheiro para colocar comida na mesa”
Yuri afirma que perder uma conta o incomoda muito mais do que passar um mês sem receber um payout
Ele também respeita mais os traders que recebem payouts de forma consistente do que aqueles que conseguem um único lucro elevado
Para ele, o quinto, o sétimo ou o décimo payout dizem muito mais sobre um trader do que um único resultado impressionante
É aí que ele vê o verdadeiro valor do prop trading: consistência ao longo do tempo
A mudança para Funded Accounts transformou mais do que o gerenciamento de risco de Yuri
Ela mudou completamente sua relação com o trading
Anteriormente, quando operava com capital próprio, Yuri utilizava regularmente alavancagem de 10x, chegando algumas vezes a 20–25x
Seu objetivo era ganhar US$2.000–US$3.000 por mês
Mas, com uma conta de trading de US$20.000, ganhar US$2.000 exigia um retorno mensal de 10%
Segundo Yuri, essa meta criava uma pressão psicológica constante e o levava a assumir riscos maiores
Hoje, sua abordagem é muito mais conservadora
Ele geralmente arrisca cerca de 1% por operação e utiliza alavancagem relativamente baixa
Yuri também afirma que seus retornos mensais superaram 1% em cada um dos últimos três meses
Mas a maior mudança não aparece em seus resultados de trading
Está na maneira como ele se sente
Yuri não acorda mais no meio da noite para verificar os gráficos
E não se preocupa quando passa várias semanas sem abrir uma operação
Se Monero ainda não estabeleceu uma faixa de negociação adequada, ele simplesmente espera
Ficar sem operar já não significa perder uma oportunidade
Ele acredita que sua experiência operando Funded Accounts o ajudará a manter a mesma disciplina ao administrar seu próprio capital
Ao longo dos anos, Yuri desenvolveu outra regra pessoal:
Se perceber que está querendo ganhar uma porcentagem específica até determinada data, entende que é hora de parar e reconsiderar suas decisões
Ele acredita que metas rígidas de lucro podem incentivar decisões emocionais e riscos desnecessários
Ainda assim, para Yuri, trading não se resume a ganhar dinheiro
Ele realmente gosta de analisar os mercados financeiros
Operar ouro e petróleo também permite testar sua compreensão dos acontecimentos econômicos e de como eles afetam os preços dos ativos
Para os traders que estão começando, Yuri recomenda aumentar o capital de trading gradualmente
Ele acredita que é melhor começar com um Challenge menor, como o de US$10.000, aprender a seguir as regras e construir resultados consistentes
Só depois disso o trader deveria considerar passar para contas maiores
Seu principal conselho é operar apenas o que você entende, tomar suas próprias decisões e nunca buscar lucros a qualquer custo
Para Yuri, o maior benefício do prop trading é aprender a manter uma conta de trading ativa
E essa habilidade vale mais para ele do que qualquer lucro elevado em uma única operação
Principais Conclusões
1. Manter Sua Conta Ativa É Mais Importante do Que Buscar Retornos Elevados
Yuri busca aproximadamente 1% de lucro ao mês e prefere payouts consistentes a tentar aumentar seu capital o mais rápido possível
Sua prioridade é seguir as regras e permanecer no mercado no longo prazo
2. Grid Trading Só Funciona nas Condições Adequadas de Mercado
Yuri utiliza sua estratégia de grid com Monero quando o preço se movimenta dentro de uma faixa de negociação estabelecida
Para avaliar as condições do mercado, ele acompanha open interest, funding rates e price action
Se a faixa é rompida ou o mercado fica instável, prefere esperar por um novo setup em vez de forçar uma operação
3. O Prop Trading Mudou Sua Abordagem ao Risco
Anteriormente, Yuri utilizava alavancagem de até 20–25x e buscava ganhar US$2.000 – US$3.000 por mês operando com capital próprio
Hoje, limita seu risco a aproximadamente 1% por operação, utiliza alavancagem menor e não sente necessidade de operar todos os dias
Na Hash Hedge, essa abordagem já lhe rendeu 3 payouts, totalizando US$914
4. Controlar as Emoções É Mais Importante do Que Recuperar Prejuízos
Perder US$10.000 operando ouro, seguido de perdas adicionais, ensinou Yuri a nunca operar com dinheiro emprestado ou recursos necessários para as despesas da família
Hoje, ele evita metas rígidas de lucro e acredita que saber quando parar de operar e proteger seu capital é mais importante do que qualquer operação individual
